O Banco de Moçambique, regulador do sistema financeiro moçambicano, efectuou uma inspecção à SIE Xmoney Moçambique, Lda., representada pelos Senhores Julicardo Hermínio António (Director-Geral) e Domingos Arcanjo (Director-Executivo), com sede no Bairro Mathapue, Estrada Nacional n.º 08, Nacala-Porto, na Província de Nampula, com extensão em todas as capitais provinciais, incluindo Matola e Boane, tendo constatado que a referida entidade vem praticando, sem a devida autorização, operações legalmente reservadas às instituições de crédito e outras instituições autorizadas a captar depósitos e outros fundos reembolsáveis e intermediação financeira.

De acordo com um comunicado do Banco de Moçambique, a referida instituição, que se considerava ser um banco digital, vem praticando actos que consubstanciam pirâmide financeira, prometendo aos investidores, clientes, poupadores, um ganho de 25% do valor depositado, poupado e/ou investido. As operações consistiam na recepção de fundos do público, sob forma de investimentos em meticais, num montante mínimo equivalente a 30,00 USD (trinta dólares norte-americanos), com promessa de remuneração de até 300% anuais.

Face à constatação, o Banco Central “informa que a entidade SIE Xmoney Moçambique, Lda. não está habilitada para realizar operações de captação de fundos e reitera a advertência ao público em geral a não adesão a tais contratos de natureza ilegal e fraudulenta, bem como a sua disponibilidade para quaisquer esclarecimentos sobre instituições financeiras suspeitas, através do seu Departamento de Supervisão de Conduta”.

Além de denunciar, o regulador do sistema financeiro comunica ainda que efectuou a devida participação às autoridades competentes para a tomada de medidas apropriadas, incluindo a responsabilização dos infractores, visando proteger os cidadãos e a economia nacional. (Carta)